Quines hipoteques ofereix la banca per comprar un habitatge com a inversió?

El maó torna a ser atractiu, però no en la forma en què ho va ser en els anys previs a la bombolla immobiliària. A la dècada dels 90, els inversors compraven cases per, pocs anys després, vendre-les embutxacant quantioses plusvàlues.

L'enfocament ara és ben diferent: la fórmula consisteix a comprar per llogar i esprémer, així, els sucosos rendiments que proporciona el lloguer turístic, més rendible que el tradicional.

El lloguer de tota la vida ofereix una rendibilitat del 7,3% -fa un any, la dada era del 6,3% - segons un recent estudi d'Idealista, mentre que diverses veus apunten que el de curta durada pot arribar al doble dígit si s'aconsegueix una alta ocupació.

"Molta gent ja està invertint en habitatge com a alternativa per estalviar la pensió, i el 85% dels que compren una casa com inversió ho fan per llogar-", com apunta Beatriz Toribio, directora d'estudis de Fotocasa.

Segons les dades d'aquest portal immobiliari, el 34% dels espanyols que adquireixen una segona residència preveu destinar-la al lloguer de vacances, és a dir, oferir-turistes per a estades curtes. Només un 7% optarà per dedicar-la a l'arrendament tradicional. I encara una immensa majoria -un 59% - ho farà per gaudir-la amb la seva família.

Ara bé, ¿quines condicions exigeixen les entitats a qui demanen un préstec per accedir a una segona residència? El punt de partida canvia, ja que, en aquest cas, el client ja afronta el pagament mensual d'una hipoteca. Les condicions s'endureixen lleugerament, ja que el banc presta menys diners i durant menys temps que quan la casa a finançar és la primera. L'interès, generalment, no varia.

 

Font: El Economista